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Finanzas

Venta masiva de criptomonedas eliminó más de US$200 millardos 


Las criptodivisas han sido arrastradas por activos de mayor riesgo.

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La caída generalizada en el complejo de criptomonedas, impulsada por el colapso de la moneda estable TerraUSD, afectaba fuertemente a los principales tokens. El bitcóin cayó un 10 por ciento en el último día y alcanzó su nivel más bajo desde diciembre de 2020, mientras que ethereum perdió un 16 por ciento.

La venta masiva que afectó a las criptomonedas eliminó más de US$200 millardos del mercado en solo 24 horas, según estimaciones del sitio web de seguimiento de precios CoinMarketCap.

Los inversionistas en el sector de las criptomonedas no son ajenos a las oscilaciones salvajes del mercado. El bitcóin y el ethereum redujeron rápidamente sus pérdidas para cotizarse un 4.2 por ciento y un nueve por ciento a la baja, respectivamente, a las 4:45 p.m., hora de Hong Kong.

La masacre mostraba signos de seguir extendiéndose el jueves, ya que las acciones relacionadas con criptomonedas en Asia también se derrumbaron. La empresa de tecnología financiera que cotiza en Hong Kong BC Technology Group Ltd. cerró con una caída del 6.7 por ciento. La japonesa Monex Group Inc., propietaria de los mercados TradeStation y Coincheck, también terminó el día con un descenso del 10 por ciento.

Mientras los bancos centrales de todo el mundo endurecen agresivamente su política monetaria para combatir la inflación, los tokens digitales se han enfrentado a la presión de venta en medio de una huida más amplia de los activos de riesgo. Los futuros del S&P 500 caían un 0.8 por ciento el jueves, siguiendo las pérdidas del índice de referencia MSCI Asia Pacific.

El criptocolapso 

El colapso de TerraUSD, una de las mayores criptomonedas estables del mundo, hacía temblar a los mercados de criptodivisas ayer empujando a su par Tether bajo la paridad con el dólar y llevando al bitcóin a mínimos de 16 meses.

Las criptodivisas han sido arrastradas por una liquidación de los activos de mayor riesgo, que ha cobrado fuerza esta semana tras datos que mostraron que la inflación de Estados Unidos sigue alta, aumentando el temor de los inversores al impacto económico de un endurecimiento agresivo de la política monetaria de los bancos centrales.

La venta ha llevado el valor de mercado combinado de todas las criptomonedas a US$1.2 billones, menos de la mitad que en noviembre, según datos de CoinMarketCap.

El bitcóin, la mayor criptodivisa por capitalización de mercado, tocó un mínimo de US$25 mil 401.05, su nivel más bajo desde el 28 de diciembre de 2020, para luego recortar la caída a un 2.1 por ciento a US$28 mil 400.

En las últimas ocho sesiones, ha perdido casi un cuarto de su valor, o alrededor de US$10 mil 700, y ha bajado más del 37 por ciento en lo que va de año. El bitcóin también ha bajado casi dos tercios desde su máximo de US$69 mil en noviembre de 2021.

La correlación del bitcóin con el Nasdaq Composite ha aumentado recientemente y ahora está cerca de su nivel más alto de todos los tiempos, según datos de Refinitiv. El Nasdaq se ha desplomado alrededor de un ocho por ciento en lo que va de mes.

El ether, la segunda criptomoneda más importante del mundo, llegó a caer casi un 15 por ciento el jueves, a un mínimo de US$1,700.

A diferencia de los anteriores desplomes de los mercados financieros, en los que las criptodivisas se mantuvieron prácticamente intactas, la presión de venta de estos activos en esta ocasión ha socavado el argumento de que son depósitos de valor fiables en medio de la volatilidad del mercado.

El mercado inmobiliario en EE. UU. se desacelera

A diciembre, la tasa hipotecaria fija promedio a 30 años estaba en 3.11 por ciento, pero la semana pasada subió al 5.27 por ciento, que es su nivel más alto desde 2009.

Según los datos de abril, el mercado inmobiliario de Estados Unidos, que históricamente ha estado activo, podría enfriarse dramáticamente.

Actualmente hay menos compradores que programan recorridos. Según la firma inmobiliaria Redfin, 15 por ciento de los vendedores de viviendas redujeron el precio de venta en abril, frente al 9 por ciento de mayo de 2021.

Otro dato importante es que la FED o Reserva Federal ha presionado al alza los tipos hipotecarios. A diciembre, la tasa hipotecaria fija promedio a 30 años estaba en 3.11 por ciento, pero la semana pasada subió al 5.27 por ciento, que es su nivel más alto desde 2009.

Estos aumentos en las tasas inhiben la compra de casas. Por ejemplo, si alguien obtuvo una hipoteca de US$500 mil a una tasa fija de 3.11 por ciento, ese prestatario pagará mensualmente en capital e intereses US$2 mil 138 por un préstamo a 30 años; pero a una tasa del 5.27 por ciento, el pago subiría a los US$2 mil 767. 

Exclusión vertical y horizontal

Las tasas altas no solo excluyen compradores, también significa que por las limitaciones de deuda a ingresos muchos han perdido su elegibilidad para una hipoteca.

Los expertos afirman que el enfriamiento de las últimas semanas es solo el comienzo, ya que la falta de inventario en los últimos dos años ha creado una acumulación de posibles compradores. 

El impacto económico causado por el aumento de las tasas hipotecarias también aumenta las probabilidades de que el mercado de la vivienda se sobrecaliente o pase a una bajada en los precios.

Según Moodys Analytics, el 96 por ciento de los mercados inmobiliarios regionales están sobrevaluados y el 27 por ciento de los mercados están sobrevaluados en más del 30 por ciento, mientras que la Real Estate Initiative en Florida Atlantic University, destacó que 44 por ciento de los mercados que están sobrevaluados en más del 30 por ciento.

Por su parte, Corelogic predice que los precios de las viviendas en EE. UU. aumentarán otro 5.9 por ciento, mientras que la Asociación de Banqueros Hipotecarios pronostica que los precios de las viviendas en EE. UU. subirán 5.2 por ciento en los próximos 12 meses. 

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