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Finanzas

Powell genera un desplome de las inmobiliarias


La subida de tipos han disparado las alarmas sobre las hipotecas.

A pesar de que las subidas de los tipos de interés de Jerome Powell precedieron a fuertes subidas en Wall Street (que ya las descontaba), el entorno de alzas está siendo un verdadero jarro de agua fría para las firmas de Real Estate. El ladrillo, que había vivido una buena época con el entorno de tipos bajos, ahora está en serios problemas tras subir el precio de las hipotecas y retroceder las ventas de vivienda.

En España, según datos del INE, en 2021, se disparó la compraventa de vivienda un 34 por ciento tras caer un 17 por ciento en 2020. En Estados Unidos el boom del ladrillo fue incluso más potente, tanto en precios como en compraventa. Según el índice S&P CoreLogic, se produjo a mediados del año pasado el mayor aumento de precios desde 1988 gracias a la fuerte demanda por las hipotecas baratas. Estos datos llevaron a que se vendieran 6.9 millones de viviendas en todo el país y las perspectivas eran mantener este ritmo durante los próximos años.

“Los últimos meses han sido extraordinarios, no solo en el nivel de ganancias de precios, sino en la consistencia de las ganancias en todo el país”, afirma Craig Lazzara, director global de estrategia de inversión de S&P Dow Jones Indices a finales de año. “La fortaleza en el mercado inmobiliario de EE. UU. está siendo impulsada en parte por la reacción a la pandemia de COVID, ya que los compradores potenciales se mudan de apartamentos urbanos a hogares suburbanos, lejos de las grandes ciudades”, añade.

Hipotecas caras 

Sin embargo, la subida de tipos que ha emprendido el banco central y la promesa de otras alzas durante todo este año y el próximo han disparado las alarmas en las inmobiliarias estadounidenses que, ante la perspectiva de que las hipotecas ahora sean más caras, ven como la incertidumbre se adueña de su futuro y los inversores comienzan a huir en masa de estas acciones, provocando una auténtica “masacre” en el parqué.

La compañía de inversión inmobiliaria más grande del mundo, CBRE, lleva un descenso de más del 21.76 por ciento  en lo que llevamos de año después de haberse disparado cerca de un 70 por ciento en 2021. Otro de los gigantes en bienes raíces, Simon Property, se desploma un 23 por ciento en el año. Otra de las firmas más importantes, Coldwell Banker Real Estate, que cotiza en Wall Street por medio de su filial Realogy, cae un 33 por ciento  y lleva un cuatro por ciento en rojo desde el último anuncio de Jerome Powell. También destacan casos como el de Remax Holdings. Empresas centradas en el Real State, pero enfocadas a las infraestructuras también caen con fuerza, este es el caso de American Tower cede un 15 por ciento en lo que va de año.

Cifras récord

Los expertos coinciden en que el principal problema ha sido la subida de las tasas hipotecarias, que han aumentado de forma paralela al impulso de la Reserva Federal sobre los tipos de interés. Esto ha provocado que las tasas hipotecarias fijas a 30 años se sitúen en EE. UU. en torno al 5.25 por ciento, cifra récord que no se veía desde el año 2011.

La subida hipotecaria se ha combinado en una tormenta perfecta con una subida relámpago de los precios de la vivienda. El último mes de febrero el precio medio se disparó un 15 por ciento hasta los US$357 mil 300 por un exceso de demanda. El resultado fue claro, una caída muy sensible del 7.2 por ciento en la compraventa en un solo mes.

Principales índices globales caen

La volatilidad siguió dominando los mercados financieros, con las acciones fluctuando mientras los operadores evaluaban los últimos datos económicos frente a las perspectivas de la política de la Reserva Federal.

Al final de una semana marcada por transacciones inconstantes, reversiones bruscas y una mayor ansiedad, el S&P 500 luchó por encontrar una base sólida. Los productores de energía se sumaron a un repunte del petróleo, las tecnológicas fluctuaron y los bancos cayeron. Los rendimientos de los bonos del Tesoro a 10 años se mantuvieron por encima del tres por ciento, mientras que el dólar apenas se movió.

EE. UU. agrega 428 mil empleos mientras la tasa de desempleo se mantiene en 3.6 por ciento. Las nóminas no agrícolas aumentaron 428 mil  en abril, pero una fuerza laboral más pequeña puede presionar a los empleadores para que aumenten los salarios y recuperen a los trabajadores. 

El banco central de EE. UU. probablemente necesitará endurecer la política monetaria más de lo que lo haría si las cadenas de suministro siguen enredadas debido a la guerra en Ucrania y los cierres en China, dijo el presidente del Banco Federal de Minneapolis, Neel Kashkari. 

El bitcóin se desplomó 10 por ciento  

La aversión al riesgo que golpeó las valuaciones de acciones y bonos en todo el mundo fue más marcada para las criptomonedas. La más popular se opera en los US$36 mil, en mínimos de tres meses.

La principal criptomonedas, el bitcóin, se debilitaba un dos por ciento este viernes para cotizar justo por debajo de los US$36 mil, su valor más bajo desde el 3 de febrero. En una comparación interanual, el bitcóin arrastra una caída del 25 por ciento.

El bitcóin se sostuvo en las últimas semanas en la zona de los US$40 mil y en este aspecto, la decisión de la Reserva Federal de EE. UU. de subir en medio punto porcentual la tasa de interés de referencia, ahora en un rango de 0.75 por ciento a uno por ciento, volteó dicha estabilidad para un activo cuya característica principal es su volatilidad de precios.

El miércoles 4 de mayo, minutos antes de la comunicación del banco central norteamericano, el bitcóin llegó a cotizarse a US$39 mil 844, pero en el tramo final de la semana se desplomó un 9.6 por ciento.

¿Qué sucede con el dólar?

La decisión de la Fed de EE. UU. apuntaló el valor del dólar estadounidense. El dólar se mantenía cerca de su mayor nivel en 20 años frente a una canasta de monedas de economías centrales, mientras que el euro saltaba luego de que autoridades del Banco Central europeo emitieron comentarios, que sugirieron que la tasa de depósitos bancarios podría volver a terreno positivo este año.

Mientras que los mercados bursátiles experimentaron importantes ajustes de precios en las últimas horas y Wall Street padeció el jueves su mayor baja diaria en dos años, la aversión al riesgo inversor le pegó duro a las “crypto”, que son los activos más volátiles del menú, pues sobre reaccionan al alza cuando la tendencia general del mercado es positiva y se desploman de forma desmedida cuando cambia el sesgo.

La aversión al riesgo inversor le pegó duro a las “crypto”, que son los activos más volátiles del menú. El dólar, un tradicional activo de refugio, se ha fortalecido de manera extendida en las últimas semanas en respuesta a los temores de una recesión global y a las apuestas de que la Reserva Federal endurecerá la política monetaria más rápido que otros bancos centrales para frenar la inflación.

A pesar del avance y alcance que ha tenido el bitcóin y otros activos digitales de gran talla como ethereum, organismos como el Banco Mundial, el Fondo Monetario Internacional (FMI) y el Banco Interamericano de Desarrollo (BID) aún se muestran escépticos sobre los “pros” de este tipo de criptomonedas.

En contraste, hay otros que han mostrado gran interés en el bitcóin, como es el caso del Gobierno de El Salvador, que el 9 de junio de 2021 se convirtió en el primer país en adaptar esta criptodivisa como moneda legal, pero no solo ello, sino que el presidente Nayib Bukele también ha anunciado su intención de crear la primera Bitcoin City en Conchagua.

De igual forma, Honduras Próspera, una zona especial autónoma centroamericana lanzada en 2020 en la paradisíaca isla turística Roatán, ha optado por la adopción del bitcóin como moneda de curso legal, pese a que las autoridades bancarias no garantizan las operaciones de esta. En México y Portugal también ha habido personajes de la política que han propuesto la legalización de esta divisa digital.

Agencias
Las mejores agencias de noticias desplegadas por todo el mundo, reportando los hechos para elPeriódico.

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